Ловушки для инвесторов Становятся все более изощренными
Изменение экономических условий заставляет приспосабливаться всех, в том числе и мошенников. В конце 1990-х гг. , когда американский фондовый рынок рос как на дрожжах, жулики заманивали потенциальных клиентов призывами воспользоваться этим и получить небывалую прибыль. Но и в последние два-три года, когда акции стали дешеветь, мошенники не растерялись и стали предлагать инвестиции с "гарантированно высокой отдачей даже в условиях падающего рынка".
Авторы таких схем часто делают упор на инвестиции в золото, всегда дорожающее в условиях политических и экономических катаклизмов, и в нефть и газ, играя на нервозности в связи с событиями в Ираке. Популярны и предложения высоких процентных ставок по вложениям - это особенно актуально сейчас, когда ставки по депозитам в банках снизились до самого низкого уровня за несколько десятилетий. Сейчас ставки по долларовым депозитам редко превышают 1% годовых. Еще один часто встречающийся метод - призыв к рядовым инвесторам вложить деньги в сложные и рискованные, но высокодоходные инструменты, которые на самом деле крупные банки предлагают только VIP-клиентам.
Неудивительно, что именно в последние два года американские регуляторы отмечают всплеск жалоб обманутых инвесторов, ставших жертвами так называемых нетрадиционных инвестиционных схем, не связанных с фондовым рынком. Схемы эти давние, но мошенники смахнули с них пыль, сделав весьма популярными на фоне мрачных новостей о падении фондовых индексов.
Очередная волна мошенничеств была порождена терактами 11 сентября и последовавшей рассылкой писем со спорами сибирской язвы. Аферисты предлагали вложить деньги в продвижение новейших средств безопасности и чудодейственных лекарств. А накануне войны в Ираке "в течение нескольких месяцев наблюдался самый настоящий взрыв" предложений, связанных с инвестициями в нефть и газ, говорит Дениза Войгт Кроуфорд, член Комиссии по ценным бумагам штата Техас. По ее оценке, несколько десятков фирм с техасскими адресами предлагали потенциальным инвесторам по всей стране инвестировать в техасскую нефть, которая, по утверждению мошенников, должна была приобрести гораздо большее значение для США. Оказалось, что большинство этих фирм никак не связаны с нефтяными проектами и ничего не намерены реально продавать инвесторам.
В мае 2002 г. Сэлвин Харпер, бывший менеджер Procter & Gamble, вывел свои пенсионные сбережения из акций и облигаций и по предложению некоего Николаса Робли из компании Premier Marketing & Investments стал участником схемы по инвестированию в драгоценные металлы и недвижимость. Робли обещал Харперу доход в 70% в месяц! В январе 2003 г. SEC подала иск, в котором Робли и Premier Marketing & Investments обвинялись в мошенничестве, которое позволило им выудить у Харпера и десятков других американцев более $4,5 млн. Деньги инвесторов Робли использовал на личные нужды, в частности на финансирование своего стриптиз-клуба и съемок порнографических фильмов.
Настоящий бум переживает интернет-мошенничество. SEC обвинила 20-летнего К. С. Смита из штата Кентукки в "беззастенчивой и наглой" рассылке электронных писем, где он предлагал инвестиции, доход от которых "выражается двузначным, а в некоторых случаях даже трехзначным числом". Инвестиции якобы были защищены гарантией правительственной организации "Корпорация по страхованию депозитов США" (на самом деле такой организации не существует). Минимальная сумма вложений составляла $2000. На одном из двух своих сайтов мошенник незаконно разместил изображение печати SEC, как бы давая понять, что данный инвестиционный механизм одобрен регулятором. За три года Смит разослал 9 млн электронных писем; ему удалось привлечь 29 легковерных инвесторов и выручить около $102 000. Все полученные средства Смит тратил на собственные нужды. В мае дело было улажено во внесудебном порядке - Смит согласился возместить причиненный ущерб, заплатив $107 510.
Нередко жулики нанимают для распространения своих предложений местных страховых агентов и фондовых брокеров, получая таким образом доступ к клиентам, доверяющим профессионалам.
Коварству жуликов поистине нет пределов! Понимая, что обещание слишком высокого дохода может отпугнуть многих инвесторов, слышавших что-то про бесплатный сыр, аферисты называют ожидаемую прибыль порядка 10% , а то и ниже. Такую доходность могут предлагать многие ведущие банки мира в некоторых продуктах для крупных клиентов, инвестирующих от $100 000 и выше, говорит финансовый консультант компании FCP (Financial Management) Ltd. Исаак Беккер. Поэтому обещание 10% -ного дохода выгляди т для многих инвесторов достаточно убедительно и выгодно выделяется на фоне безрадостной картины на рынке ценных бумаг.
Российские ценные бумаги последние годы дорожают, поэтому у нас подобные аферы редки, но все равно встречаются. В августе прошлого года житель Сургута дал объявление в местных газетах от имени крупной инвестиционной компании "Брокеркредитсервис" (БКС) о покупке акций и привлечении средств в управление, привлек $300 000 и скрылся с ними. Инвесторы могли бы избежать потерь, если бы последовали хотя бы одной из мер предосторожности (см. врезку). (Использованы материалы WSJ, FT. ).
МЕРЫ ПРЕДОСТОРОЖНОСТИ: Правила инвестирования на более-менее развитых рынках примерно одинаковы. Вот перечень вопросов, ответы на которые помогут избежать ловушек мошенников. Они актуальны и в России.
Есть ли у продавца и у объекта инвестиций регистрация и лицензия в вашем регионе? Продавец должен быть зарегистрирован в каждом штате, где он осуществляет операции. Большинство выпусков ценных бумаг также должны пройти регистрацию. В России не регистрируются выпуски только векселей.
Каков послужной список продавца? Регуляторы регистрируют все жалобы, поданные на юридических и физических лиц, а также все санкции против них.
Все ли доступные материалы вы прочли? Продавец должен предоставить вам полноценный документ об инвестиционном предложении или инвестиционную декларацию, где разрешается публичная продажа данного инструмента.
Хорошо ли вы их поняли?
Прежде чем инвестировать, обратитесь в региональный орган, регулирующий рынок ценных бумаг.
Михаил Оверченко
Александр Сафин
Борис Сафронов
Источник: Ведомости
Распечатано с сайта компании "Развитие бизнес-систем" (РБС).
Закрытое акционерное общество «Аудиторско-консультационная группа «Развитие бизнес-систем».
Телефон: +7 495 967 6838 / Факс: +7 495 956 6850 / e-mail:
© 2011 / ЗАО "АКГ "РБС"/ Все права защищены
